FAQs ndash Aktienoptionen Q. Sind Aktienoptionen verfallen A. Aktienoptionen verfallen. Die Gültigkeitsdauer variiert von Plan zu Plan. Verfolgen Sie Ihre optionsrsquo Ausübungszeiträume und Ablaufdaten sehr genau, denn sobald Ihre Optionen verfallen, sind sie wertlos. Oft gibt es Sonderregelungen für beendigte und pensionierte Angestellte und verstorbene Arbeitnehmer. Diese Lebensereignisse können die Exspiration beschleunigen. Überprüfen Sie Ihre Planregeln auf Details zu Ablaufdaten. F. Wie wirkt sich Vesting aus, wenn ich meine Optionen ausüben kann? Ihr Plan kann eine Wartezeit haben, die sich auf die Zeit auswirkt, in der Sie Ihre Optionen ausüben müssen. Eine Wartezeit ist die Zeit während der Laufzeit der Option gewähren, dass Sie warten müssen, bis Sie Ihre Optionen ausüben dürfen. Ein Beispiel von Herersquos: Wenn die Laufzeit des Optionsgewinns 10 Jahre beträgt und Ihre Wartezeit zwei Jahre beträgt, können Sie mit der Ausübung Ihrer erworbenen Optionen zum zweiten Jahrestag der Optionsgewährung beginnen. Dies bedeutet im Wesentlichen, Sie haben eine 8-Jahres-Zeitrahmen, in dem Sie Ihre Optionen ausüben können. Dies wird als Ausübungszeitraum bezeichnet. In der Regel, während der Ausübung Zeit, können Sie entscheiden, wie viele Optionen zu einer Zeit ausüben und wann sie ausüben. Q. Ist eine Aktienoption die gleiche Sache wie eine Aktie der Emittent-Aktie A. Nein. Eine Aktienoption gewährt Ihnen nur das Recht, die zugrunde liegenden Aktien, die durch die Option repräsentiert werden, zu einem vorher festgelegten Preis für einen zukünftigen Zeitraum zu erwerben. Q. Kann ich eine Option mehr als einmal A verwenden. Nein. Nachdem eine Aktienoption ausgeübt wurde, kann sie nicht wieder verwendet werden. Q. Haben Optionen die Dividende A. Nein. Dividenden werden nicht bei nicht ausgeübten Aktienoptionen gezahlt. Q. Was passiert mit Ihren Aktienoptionen, wenn Sie Ihren Arbeitgeber A verlassen. Es gibt normalerweise spezielle Regeln für den Fall, dass Sie Ihren Arbeitgeber verlassen, in Rente gehen oder sterben. Weitere Informationen finden Sie in den unternehmensregeln. F. Was ist der Marktwert einer Option A. Der Marktwert ist der Preis, der für die Berechnung Ihres steuerpflichtigen Gewinns und der Quellensteuern für nicht qualifizierte Aktienoptionen (NSO) oder die alternative Mindeststeuer für Incentive-Aktienoptionen (ISO) . Der Fair Market Value wird durch Ihren companyrsquos Plan definiert. F. Was sind Blackout-Daten und wann werden sie verwendet. Blackout-Daten sind Zeiträume mit Beschränkungen für die Ausübung von Aktienoptionen. Blackout Termine oft mit dem companyrsquos Geschäftsjahresende, Dividendenpläne und Kalenderjahresende zusammenfallen. Weitere Informationen zu Ihren Planrsquos-Blackout-Daten (falls zutreffend) finden Sie in den Planungsregeln von companyrsquos. Q. Ich habe gerade eine Ausübung und Verkauf meiner Aktienoptionen ausgeführt, wann wird der Handel begleichen A. Ihre Aktienoption Übung wird in drei Werktagen zu begleichen. Die Erlöse (abzüglich Optionskosten, Maklerprovisionen, Gebühren und Steuern) werden automatisch in Ihrem Fidelity Account hinterlegt. F. Wie erhalte ich den Erlös aus dem Aktienoptionsverkauf A. Ihre Aktienoptionsübung wird in drei Geschäftstagen bezahlt. Die Erlöse (abzüglich Optionskosten, Maklerprovisionen, Gebühren und Steuern) werden automatisch in Ihrem Fidelity Account hinterlegt. F. Wie verwende ich das Fidelity-Konto A. Denken Sie an Ihr Fidelity-Konto als All-in-One-Brokerage-Konto, das Cash Management Services, Planungs - und Guidance-Tools, Online-Handel und eine breite Palette von Investitionen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds anbietet. Nutzen Sie Ihr Fidelity-Konto als Gateway zu Investitionsprodukten und - dienstleistungen, die Ihren Anforderungen gerecht werden. Mehr erfahren. Häufig gestellte Fragen über Steuern Q. Gibt es steuerliche Auswirkungen, wenn Aktienoptionen ausgeübt werden A. Ja, es gibt steuerliche Auswirkungen ndash und sie können erheblich sein. Ausübung Aktienoptionen ist eine anspruchsvolle und manchmal komplizierte Transaktion. Bevor Sie erwägen, die Ausübung Ihrer Aktienoptionen, achten Sie darauf, einen Steuerberater zu konsultieren. Q. Im vergangenen Jahr habe ich einige nicht qualifizierte Mitarbeiteraktienoptionen in einer Ausübungs-und-Verkaufstransaktion (ein ldquocashless-Übungsgerät) ausgeübt. Warum sind die Ergebnisse dieser Transaktion spiegelt sich sowohl auf meiner W-2 und auf einem Formular 1099-B A. Fidelity arbeitet, um Ihre Übung-und-verkaufen-Transaktion einfach und nahtlos für Sie, so scheint es, Sie zu einer einzigen Transaktion werden . Für steuerliche Zwecke der Bundesrepublik wird jedoch eine Ausübungsverpflichtung (bargeldlose Ausübung) von nicht qualifizierten Mitarbeiteraktienoptionen als zwei getrennte Transaktionen behandelt: eine Ausübung und ein Verkauf. Die erste Transaktion ist die Ausübung Ihrer Mitarbeiteraktienoptionen, bei denen der Spread (Differenz zwischen Ihrem Stipendienpreis und dem Marktwert der Aktien zum Zeitpunkt der Ausübung) als ordentlicher Entschädigungsanspruch behandelt wird. Es ist auf Ihrem Formular W-2 enthalten, die Sie von Ihrem Arbeitgeber erhalten. Der Marktwert der erworbenen Aktien wird nach Ihren Planregeln ermittelt. Es ist in der Regel der Preis der Aktie an der vorherigen dayrsquos Markt zu schließen. Die zweite Transaktion ndash der Verkauf der gerade erworbenen Aktien wird als eine separate Transaktion behandelt. Diese Verkaufstransaktion muss von Ihrem Broker auf Formular 1099-B gemeldet werden und wird auf Zeitplan D Ihrer Bundeseinkommenssteuererklärung berichtet. Das Formular 1099-B berichtet den Bruttoveräußerungserlös, nicht ein Betrag des Nettoeinkommens, den Sie nicht angefordert werden, Steuer zweimal auf diesem Betrag zu zahlen. Ihre Steuerbemessungsgrundlage für die in der Ausübung erworbenen Aktien entspricht dem Marktwert der Aktien abzüglich des Betrags, den Sie für die Aktien gezahlt haben (der Zuschusspreis), zuzüglich des Betrages, der als ordentliches Einkommen (der Spread) behandelt wird. In einer Übung-und-Verkauf-Transaktion daher Ihre Steuerbemessungsgrundlage wird in der Regel gleich oder nahe an den Verkaufspreis in der Verkaufstransaktion. Infolgedessen würden Sie gewöhnlich nur minimalen Gewinn oder Verlust, wenn überhaupt, auf der Verkaufsstufe in dieser Transaktion berichten (obwohl Provisionen, die auf dem Verkauf gezahlt wurden, die Verkäufe, die auf Plan D gemeldet werden, verringern würden, der selbst zu einem Kurzschluss führen würde - Kapitalkostenverlust in Höhe der gezahlten Provision). Eine Ausübung-und-Halten-Transaktion von nicht qualifizierten Mitarbeiteraktienoptionen umfasst nur den Ausübungsteil dieser beiden Transaktionen und beinhaltet kein Formular 1099-B. Sie sollten beachten, dass die staatliche und lokale steuerliche Behandlung dieser Transaktionen variieren kann und dass die steuerliche Behandlung von Anreizoptionen (ISOs) verschiedenen Regeln folgt. Sie werden aufgefordert, Ihren Steuerberater über die steuerlichen Konsequenzen Ihrer Aktienoptionsübungen zu konsultieren. Q. Was ist eine disqualifizierende Verfügung A. Eine disqualifizierende Disposition tritt auf, wenn Sie Anteile vor der festgelegten Wartezeit verkaufen, die Steuerimplikationen hat. Disqualifizierende Dispositionen gelten für Incentive Stock Options und Qualified Stock Purchase Plans. Weitere Informationen erhalten Sie bei Ihrem Steuerberater. F. Was ist die alternative Mindeststeuer (AMT) A. Die Alternative Minimum Tax (AMT) ist ein Steuersystem, das das Einkommensteuer-System ergänzt. Das Ziel des AMT ist sicherzustellen, dass jeder, der von bestimmten Steuervorteilen profitiert, mindestens einen minimalen Steuerbetrag zahlt. Weitere Informationen darüber, wie sich der AMT auf Ihre Situation auswirken kann, wenden Sie sich an Ihren Steuerberater. F. Wie bezahle ich die Steuern, wenn ich eine Ausübungs - und Verkaufstransaktion einleitet? A. Die auf den Gewinn geschuldeten Steuern (fairer Marktwert zum Zeitpunkt des Verkaufs, abzüglich des Zuschusspreises), abzüglich Maklerprovisionen und anwendbarer Gebühren Übung und Verkauf werden von den Erlösen des Aktienverkaufs abgezogen. Ihr Arbeitgeber stellt Steuer-Quellensteuersätze zur Verfügung. Weitere Informationen finden Sie unter Ausübungsoptionen. Sie können Ihren Steuerberater für spezifische Informationen kontaktieren. F. Wie verkaufe ich Aktien in meinem Konto, die nicht Teil meines Optionsplans sind? Melden Sie sich in Ihrem Konto an und wählen Sie Folgendes aus: Konten amp Handel Registerkarte Portfolio Auswählen Aktion drop-down Wählen Sie Handelsbestände Q. Wie kann ich anzeigen Die verschiedenen Freigaben in meinem Fidelity-Konto A. Wählen Sie nach dem Anmelden in Ihrem Konto Position aus dem Dropdown-Menü aus. Klicken Sie in diesem Fenster auf Kostenbasis in der mittleren Registerkarte und wählen Sie Lose anzeigen aus Positionen, in denen mehrere Freigaben vorhanden sind. Aktie, die in blau hervorgehoben wird, weist auf Aktien hin, die, wenn sie verkauft werden, steuerliche Auswirkungen haben können und disqualifizierende Dispositionen unterliegen. F. Wie kann ich feststellen, was die Steuerimplikation sein kann, wenn ich meine Aktien verkauft habe A. Unter Select Action - Positionscost-Basis zeigt Fidelity blau den Gain-Effekt für das jeweilige Los an. Nach dem Klicken auf die Partie kann die folgende Meldung erscheinen: Ihre gemeldeten Verkaufstransaktionen umfassen einen oder mehrere Verkäufe von Aktien, die Sie durch einen Aktienbeteiligungsplan erworben haben, die für steuerliche Zwecke disqualifiziert sind und deren Gewinne als gewöhnliches Einkommen und nicht als Kapital behandelt werden können gewinnen. F. Wie wähle ich ein bestimmtes Share-Los aus, wenn ich Aktien des Unternehmens verkaufe? Nach der Anmeldung in Ihrem Konto wählen Sie Trade Stock aus dem Dropdown-Menü. Wählen Sie auf dieser Seite die Kontonummer aus, für die Sie Ihre Aktien verkaufen möchten. Geben Sie die Anzahl der Aktien, das Symbol und den Preis ein, und klicken Sie auf Specific Share Trading. Geben Sie die spezifischen Lose, die Sie verkaufen möchten und die Priorität, die sie verkauft werden sollen. Wählen Sie Weiter, bestätigen Sie Ihre Bestellung und wählen Sie Platzieren. Wenn Sie Lose halten, die zu einem ldquodisqualifying dispositionrdquo (siehe oben) führen können, sollten Sie sorgfältig prüfen, die steuerlichen Folgen Ihrer Chargen-Spezifikation. Wie Ihr Employee Stock Optionskonto Konten, um Ihre Bedürfnisse zu erfüllen Ihr Arbeitgeber hat Fidelity Brokerage Services LLC ausgewählt Service Ihren Mitarbeiter Aktienoptionsplan. Als Teil der Dienstleistungen hat Fidelity ein Konto eingerichtet, um Ihre Bestandsaufnahmeaktivitäten zu verwalten. Um Ihre Lagerplaninformationen anzuzeigen, melden Sie sich bei Fidelity an. Dann wählen Sie Portfolio auf der Registerkarte Konten amp Handel. Hier können Sie die Aktienoptionen ansehen, die Ihnen von Ihrem Arbeitgeber gewährt wurden, erstellen Sie ein hypothetisches Modell, was passieren würde, wenn Sie eine Option ausüben, und wählen Sie eine Option aus. Zugreifen auf Informationen über Ihre unausgewogenen Aktienoptionen Verwenden Sie die Fidelityrsquos Aktienoptionszusammenfassungsbildschirme und Werkzeuge, um Zugriffsdaten zu erhalten, Ihre Aktienoptionen zu modellieren und eine Option auszuwählen, die Sie online ausüben möchten. Die Option zur Gewährung von Aktienoptionen ist verfügbar, indem Sie Ihr geschätztes, nicht ausgeübtes Aktienoptionsguthaben in der Registerkarte Accounts amp Trade tab gt anzeigen. Von hier aus haben Sie Zugriff auf eine Vielzahl von detaillierten Informationen zu Ihren Aktienoptionen. Dieser Service ermöglicht es Ihnen, leicht zu identifizieren, welche Optionen haben, und wenn Sie bereit sind, können Sie Ihre Ausübung direkt online. Es ist auch ein Grant Calculator für Sie vorgesehen, so können Sie Ihre Erlöse und mögliche steuerliche Auswirkungen vor dem Training schätzen. Ihr Aktienoptionsplan Nachdem Sie sich entschieden haben, Ihre Optionen auszuüben, erfolgt die Ausübungstransaktion in Ihrem Aktienoptionsplan. Nach Abrechnung werden alle Bar - und Aktienerlöse wie nachfolgend dargestellt in Ihrem Fidelity-Konto hinterlegt. Sie können sich anmelden, um diese Konten über die Registerkarte Accounts amp Trade zu sehen. Oder rufen Sie einen Vertreter unter 0800-544-9354 von 8:00 Uhr bis 12:00 Uhr Eastern Time mit Fragen zu Ihrem Konto an. Sie sollten auch beachten, dass der Saldo in Ihrem Aktienoptionsplan in der Höhe Ihrer ausgeübten Optionen verringert haben wird Ihr Fidelity-Konto Wenn Sie Optionen ausüben, werden alle Bar - und Aktienerlöse in Ihrem Fidelity-Konto hinterlegt. Denken Sie an Ihre Fidelity Account als alles in einem Brokerage-Konto bietet Cash-Management-Services, Planungs-und Guidance-Tools, Online-Handel und eine breite Palette von Investitionen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds. Nutzen Sie Ihr Fidelity-Konto als Gateway zu Investitionsprodukten und - dienstleistungen, die Ihren Anforderungen gerecht werden. Mehr erfahren . Online-Planung und Research-Tools Fidelity bietet Online-Planungstools, die Sie verwenden können, um Entscheidungen über die Reinvestition der Cash-Erlöse aus einer Aktienoptionsübung oder einer anderen Quelle zu treffen. In der Forschung Register yoursquoll finden über ein Dutzend Werkzeuge, um Ihnen Forschungsinvestitionen zu helfen. Starbucks schneller - ein Führer für Starbucks Partner Baristas Wie man Ihr Starbucks 401k einstellt Irsquove bemerkte therersquos eine Menge Verwirrung in meinem Speicher, sogar mit mehrjährigen Partnern, Was ein 401k ist, wie man die Vorteile von Starbuckrsquos Match zu nutzen, und welche Optionen zur Verfügung stehen. Ich habe die Foren bei ihatestarbucks abgefragt. Und wie vermutet, eine Menge von Partnern gibt es auch Fragen. Irsquoll gab zu, dass Irsquom nicht irgendein Guru war, aber Irsquove hatte das Glück, vor einigen Jahren mit einem Partner zusammenzuarbeiten, der mich die Grundlagen der Investitionen lehrte und mich auf den richtigen Weg brachte. Irsquoll versucht also, Dinge so einfach wie möglich zu erklären und zu teilen, was ich weiß. Wie Sie Ihre 401k einrichten Wenn yoursquove bei Starbucks für mehr als 3 Monate eingesetzt wurde, sollten Sie für 401k in Frage kommen. Starbucks hat bereits ein Konto mit Treue für Sie eingerichtet. Sobald yoursquore innen, yoursquoll sehen Sie Ihre 401k unter Ruhestandkonten. Sie können auch sehen, dass Sie RSUs unter Aktienpläne und etwas Geld in Ihrem individuellen Konto haben. Ihre RSUs sind über einen Zeitraum von 3 Jahren Freizügigkeit Einheiten werden dann auf Ihr individuelles Konto übertragen werden, die dann Ihre ndash Sie können verkaufen sie für Bargeld und Transfer zu Ihrer Bank nach eigenem Ermessen. Nun wählen Sie Beitrag unter dem Menü 401k, um festzulegen, wie viel von Ihrem Vorsteuereinkommen Sie beitragen möchten. In diesem Jahr Starbucks Matchs bis zu 4 Ihrer Einnahmen, schlägt Irsquod Sie dazu beitragen, dass mindestens. Wie funktioniert diese Arbeit So sagen Sie verdienen 500 vor Steuern und beitragen 4 ndash thatrsquos 20 pro paycheck ndash Starbucks wird Ihnen 20, für insgesamt 40 in beigetragen in Ihrem 401k. Alles über 4 stimmt nicht mit Starbucks überein. Also, wenn Sie 10 ndash 50 pro Gehaltsscheck beitragen, wird Starbucks nur entsprechen die ersten 4, die 20 ist. Nach yoursquove legen Sie Ihren Beitrag Betrag yoursquoll müssen entscheiden, wo Sie Ihr Geld. Wählen Sie im Menü 401k: Ändern Investments - gt Investment Elections - gt Select Fund. Unter Wählen Sie Ihre eigene Investition. Sie sollten eine Liste der Investitionsentscheidungen sehen. Ich nehme an, die meisten meiner Leser, wie ich, sind in ihren 20er Jahren, so Irsquod empfehlen Sie setzen Sie Ihr Geld in einem Aktienfonds ndash, während sie flüchtig sind in der kurzfristigen, verdienen sie das meiste Geld auf lange Sicht. Also, wenn Sie einige Unsicherheiten tolerieren können (und Sie sollten seit Ihrem Ankauf jung), da der Wert Ihrer Aktien täglich schwanken wird, werden Sie sicherlich einen größeren Gewinn in 10 Jahren im Vergleich zu anderen Anlagekategorien (wie Anleihen) zu machen. Hier ist das SampP500 historische Renditendiagramm. Bis 2012. Wie Sie sehen können, itrsquos schätzen im Durchschnitt 10 ein Jahr seit seiner Gründung. Dies ist der Fonds, der wahrscheinlich die sicherste Wahl und am besten imitiert die SampP500 aus allen verfügbaren Investitionen Entscheidungen. (I havenrsquot wirklich getan tiefe Forschung ndash dieses ist gerade von den Heuristiken weg von der Oberseite meines Kopfes). Itrsquos eine große Wachstumsmischung, im Grunde bedeutet eine ausgewogene Anlagestrategie mit inländischen Unternehmen typischerweise über 5 Milliarden geschätzt. Itrsquos die 3. Aktieninvestment-Option, wenn yoursquore interessiert. 10 Jahre Rückgabe von 10,66. Nett. Was bedeutet dies für mein Geld Also Letrsquos sagen, Irsquove bekam etwa 10.000 in meinem 401k aus den letzten Jahren der Beiträge. So sagen, ich höre auf, Geld heute und meine Investitionen weiterhin zu schätzen, um die historische Rate von 10 jährlich. In 10 Jahren, dass 10.000 verwandelt sich in 27.000. Sick, wenn ich in 35 Jahren heiraten heilige Scheiße, über 300.000 Beats stashing es in einem sub 1 Zinssparkonto Was ist, wenn ich in der unglücklichen Situation des Seins ein barista für den Rest meines Lebens stecken Angenommen, der gleiche Trend für die nächsten 35 Jahre (10 jährliche Rendite, 40 zweimonatlichen Beitrag), Irsquod haben über 600.000 gespeichert. Berechnen Sie den Wert Ihrer Investitionen mit diesem nützlichen Tool. Was passiert, wenn ich beendet oder gefeuert werde 1. Wenn Sie einen neuen Arbeitgeber haben, der ein 401k anbietet, können Sie zu diesem Plan rollen. 2. Sie können es auf eine IRA (individuelle Ruhestand Konto) rollen, wo yoursquoll mehr Investitionsmöglichkeiten haben. 3 . Wenn Sie nichts tun und: a.) Sie haben mehr als 1000. Ihr Geld wird immer noch in Ihrem 401k-Konto in Ihre ausgewählten Investitionen. B) Sie haben weniger als 1000. Ich denke, Starbucks kassiert Sie aus. Dies kann nicht erwünscht sein. Siehe unten. Was passiert, wenn ich das Geld vor dem Ruhestand Alter Yoursquoll brauchen eine 10 Steuerstrafe, plus Lohnsteuer auf so viel Sie zurückziehen. Also, wenn Sie 1000 zurückziehen, verlieren Sie 100 sofort, und zahlen Einkommensteuer auf 1000. Angenommen, Ihr Besitz in der 15 Steuerklasse (Sie wahrscheinlich sind, wenn Sie ASM und höher sind oder einen zweiten Job) Yoursquoll wahrscheinlich zu Fuß entfernt mit ein wenig Über 700. Was sind die Risiken Nun, wenn die Wirtschaft Panzer, Ihr Geld Panzer mit ihm. Aber wie ich schon sagte, die historische Rückkehr der SampP500 seit den 1920er Jahren ist etwa 10 jährlichen und itrsquos durch Kriege, Rezessionen und Tonnen von schlechten Scheiße. Nachdem yoursquove Ihren Beitragsbetrag und die Investitionsauswahl eingerichtet hat, ist yoursquore nicht verpflichtet, etwas anderes zu tun. Nur Set-and-Forget. Wenn Sie überprüfen, Fidelity regelmäßig yoursquoll angenehm überrascht sein. Thatrsquos so ziemlich alles, was ich weiß, Hoffe es hilft. By the way, wenn dies Ihnen geholfen hat, wird es wahrscheinlich helfen, einige Ihrer Partner. So fühlen sich frei die Aktie das Wissen. Und erklären Sie mir bitte, wenn therersquos irgendwelche zusätzlichen Fragen oder roadblocks, die Sie konfrontiert haben konnten. Irsquoll sehen, wenn ich zusammen einen umfassenderen und benutzerfreundlichen Führer zusammenstellen kann.
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